12月29日，中联全国婚姻家事和财富传承专业委员会主办、中联成都办公室、中联成都财富咨询中心（SCWCC）承办的“国际视野下的跨境财富传承”研讨会成功举行。本次会议由中联全国婚家委执行主任、中联成都财富咨询中心（SCWCC）家事与信托专业负责人李航律师主持，中联成都办公室合伙人会议主席、中联成都财富咨询中心（SCWCC）负责人罗金云律师、家族办公室法律研究中心副主任唐宏杰律师、方雷投资创始人Mark Fu以及头部信托公司资深顾问黄静受邀参加本次会议。

罗金云律师以国际视野下律师如何做好财富管理业务为主题，从财富管理的国际现状与挑战为切入点 ，认为目前财富管理业务面临数字化转型、全球化投资策略变动、可持续和责任投资关注增长、不同司法管辖区合规性监控、客户需求日益多样性等发展趋势。而面对此类趋势，律师角色与价值的定位则显得尤为重要。罗律师认为财富管理是高度综合性领域，不仅涉及到资产的增长和保值，还涉及到税务规划、家族继承、法律合规甚至家庭治理等方面，律师应当充分发挥其专业的法律职业和技能，深入了解该业务。而在中联律所体系下，凭借律所大规模与多元专业背景、综合性法律服务、广泛的外部合作网络、扁平化的组织结构和合作文化以及全国性覆盖与地方专业知识等优势，中联律师必将长足地发展财富管理业务领域。

唐宏杰律师以财富管理背后逻辑为落脚点，从新加坡不同类型的家族办公室出发，介绍了新加坡的单一家族办公室及其他类型的家族办公室的运作模式和体系结构，并详细分析比较了新加坡13O单一家族办公室管理的基金税收优惠政策，及新加坡13D单一家族办公室管理的基金税收优惠政策。唐律师认为，财富管理的背后逻辑在于深入了解家办业务的内涵与客户需求，并在把握财富管理与传承的四把钥匙的基础上，通过私人银行财富背景的调查、税务居民身份规划、税务豁免及税务筹划、构建稳定的家族企业跨境结构的方式满足该项业务的实操落地。

Mark Fu结合其为多名高净值人士及知名家族企业进行海外资产配置的经验，以实践案例为例，分析海外资产配置目标人群的用户画像，以及高净值客户的圈层特点、理财痛点和投资需求。Mark认为，根据海外资产类别的不同，需要将资产在低风险、低收益产品与高风险、高收益产品之间进行分配。并利用多种金融产品，比如信托投资账户、投保保险计划、离岸公司等，在对金融产品的进行分析和筛选的基础上，熟练掌握理财逻辑、分散风险，进而形成适合投资者自身风险收益特征的组合。

黄静女士则详细解读了今年6月1日正式实施的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，她认为“信托业务三分类”及系列配套文件正式出炉，使得“清单式”监管机制进一步得到完善，同时也为信托业务带来了新的发展机遇。黄静女士从文件实施后实操层面，分别解读了从不同类型的信托业务领域的发展，介绍了家族信托的创新趋势、股权家族信托核心功能、保险金信托的跨界创新、慈善信托特点与基本架构等具体业务模式。黄静认为，在信托业务分类中家庭服务信托业务被明确列入“资产服务信托”的“财富管理服务信托”项下，家庭服务信托前景广阔。同时，信托业务分类改革为信托行业的长远发展划定了转型的多条路径，意义深远。

会议最后，中联全国婚姻家事与财富传承专业委员会主任雒园园律师进行了会议的总结发言，对所有与会者表示了衷心的感谢。与会者纷纷表示在本次会议中受益匪浅，不仅深化了对跨境财富传承的认识，并且明晰了该领域发展的前景和方向。本次研讨会圆满落幕。

中联全国婚姻家事和财富传承专业委员会旨在通过集结该领域的专家律师，提升中联律师在处理与婚姻离异、家庭关系、遗产规划和财富管理等相关的复杂问题上的专业和能力。此外，委员会还重视法律知识的普及和更新，定期举办讲座和研讨会，促进行业内的知识分享和专业成长，以适应不断变化的法律环境和市场需求。

中联成都财富咨询中心（SCWCC）致力于通过卓越资产规划，建立家族企业治理框架，形成一站式、全流程、多行业的家事服务专业化支持，完善家族代际传承，全方位助力高净值人士保障家族财富世代相传。

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